随着二手交易市场热度攀升，名表、高端手机等保值品因变现快、价值高，成为不少人盘活闲置资产的选择。但光鲜交易背后，不法分子正将其变为洗钱新通道，不少卖家满心欢喜收到货款，却遭遇银行卡冻结，最终钱货两空。二手交易防诈需紧盯“资金安全”这一核心，警惕顺畅交易背后暗藏的法律风险。

广东的许先生在二手平台挂售自己的劳力士手表，标价153000元。一位自称“豪哥”的买家很快联系他，砍价2000元后约定由其妻子线下面交。取货当天，“豪哥”妻子查看手表品相后，称丈夫正在接待客户，稍后会转账付款，自己先去附近用餐。不久后，许先生收到151000元银行转账，便放心交付了手表。可次日他去办理业务时，发现银行卡已被公安机关冻结，联系“豪哥”时，对方早已失联。警方告知，他收到的货款是宝山一居民被刷单诈骗的赃款，而那位取表的女士在监控中刻意躲避摄像头，全程未留下真实身份信息。

即便是价值较低的高端手机，也成了诈骗分子的目标。上海市民林先生通过二手平台出售闲置iPhone16ProMax，买家主动提出微信沟通，以银行直接转账为由获取了他的银行卡信息，随后通过跑腿上门取货。林先生确认收款后交付手机，可短短一小时后，他发现银行卡无法转账。银行告知其账户被外省市公安机关冻结。原来，这笔“货款”实则是另一位居民被盗刷的资金，买家早已通过丰巢柜取走手机，消失得无影无踪。银行卡冻结的二十多天里，林先生的房贷无法正常扣除，日常消费和业务往来都受到严重影响。

这些案例背后，是诈骗分子精心设计的洗钱套路。自“断卡”行动开展以来，传统洗钱通道受到严厉打击，不法分子转而盯上二手保值品交易。他们利用这类商品价格高、流转快、不易追踪的特点，将电信诈骗所得赃款通过二手交易“洗白”。交易中，骗子通常表现得异常爽快，要么不砍价，要么小幅议价，通过日常聊天拉近关系骗取信任，再以“平台手续费高”“支付宝限额”“公司财务转账”等理由，诱导卖家脱离正规交易平台，直接提供银行卡号接收转账。

骗子的核心诡计在于割裂“付款人”与“取货人”的关联，实际打款方是全国各地的诈骗受害者，卖家的银行卡沦为赃款流转的“中转站”。公安机关接到报案后，会依法对涉险账户采取冻结措施，骗子则趁机取走实物商品转卖获利，将法律风险完全转嫁给无辜的卖家。更隐蔽的是，这些诈骗分子往往拥有几十个二手平台账号，被封号后只需更改部分昵称就能重新作案，让人防不胜防。

面对这类新型骗局，卖家并非只能被动承受。根据相关法律规定，他人善意取得诈骗财物的，不予追缴。如果遭遇银行卡冻结，卖家应第一时间整理与买家的聊天记录、交易凭证、银行流水、商品照片等材料，向警方证明交易的真实性，说明自己无过错也无恶意，并非与诈骗分子串通。

防范此类风险的关键是坚守交易底线。首先要坚持通过正规二手平台交易，全程使用平台提供的沟通、支付和担保工具，切勿为省手续费或图方便进行场外交易。其次，若确需线下转账，务必核对汇款方账户信息，确保账户名、账号与买家身份一致，高度警惕现场取货人与实际付款人不一致的情况。此外，对表现出异常“爽快”、急于成交且坚持私下交易的买家，要提高警惕，这类情况往往是诈骗的典型信号。

二手交易的本质是互利共赢，但绝不能忽视潜在风险。诈骗分子利用保值品洗钱的套路，看似复杂实则有迹可循，核心就是诱导卖家脱离安全交易体系。只要坚守“平台交易、核对身份、留存证据”三大原则，就能有效规避成为洗钱“工具人”的风险。在享受二手交易便利的同时，多一份警惕之心，才能真正守护好自己的财产安全。